ETF oder Einzelaktien – Was ist wirklich die bessere Geldanlage?

Wer sich mit dem Thema Vermögensaufbau beschäftigt, stößt früher oder später auf ETFs. Kaum eine andere Anlageform wird derzeit so häufig empfohlen. Und das aus gutem Grund. Doch sind ETFs wirklich die beste Wahl oder lohnt es sich, stattdessen gezielt in einzelne Unternehmen zu investieren?

Nach mittlerweile mehreren Jahren an der Börse habe ich sowohl mit ETFs als auch mit Einzelaktien und aktivem Trading Erfahrungen gesammelt. Deshalb möchte ich meine persönliche Sicht auf dieses Thema mit dir teilen.

Warum ETFs so beliebt sind

Ein ETF bildet einen Index nach. Beispielsweise den S&P 500 oder den Nasdaq 100. Anstatt nur in ein einzelnes Unternehmen zu investieren, besitzt du mit einem ETF automatisch Anteile an vielen verschiedenen Firmen.

Das hat einige entscheidende Vorteile:

• sehr breite Risikostreuung
• geringe laufende Kosten
• einfacher Vermögensaufbau
• langfristig historisch attraktive Renditen
• kein ständiges Beobachten einzelner Unternehmen notwendig

Ein weiterer Pluspunkt: Verschwindet ein Unternehmen aus dem Index, wird es automatisch ersetzt. Du musst dich also nicht selbst darum kümmern, dein Portfolio regelmäßig anzupassen.

Gerade für Einsteiger oder Menschen, die möglichst unkompliziert Vermögen für den Ruhestand aufbauen möchten, sind ETFs deshalb eine hervorragende Lösung.

Der Nachteil von ETFs

Natürlich gibt es auch eine Kehrseite.

Durch die breite Streuung profitierst du zwar vom allgemeinen Wachstum der Märkte, außergewöhnlich hohe Renditen einzelner Unternehmen wirken sich jedoch nur begrenzt auf dein Depot aus.

Wer bereit ist, Zeit in die Analyse von Unternehmen zu investieren, kann mit sorgfältig ausgewählten Einzelaktien unter Umständen eine höhere Rendite erzielen. Dafür steigt allerdings auch das Risiko.

Einzelaktien können mehr Potenzial bieten

Ich persönlich beschäftige mich intensiv mit Unternehmen, bevor ich investiere.

Dabei interessieren mich unter anderem:

• Wie profitabel arbeitet das Unternehmen?
• Ist die Bewertung im Verhältnis zum Gewinn attraktiv?
• Hat das Unternehmen langfristige Wettbewerbsvorteile?
• Wie entwickelt sich der Umsatz?
• Wie solide ist das Management?

Wenn ich ein Unternehmen finde, das meiner Einschätzung nach unterbewertet ist und gleichzeitig langfristig gute Zukunftsaussichten besitzt, investiere ich lieber gezielt in dieses Unternehmen als in hunderte Firmen gleichzeitig.

Das bedeutet allerdings auch mehr Aufwand. Gute Renditen entstehen nicht durch Glück, sondern durch gründliche Recherche und Geduld.

Für wen eignen sich ETFs?

Aus meiner Sicht sind ETFs ideal für Menschen,

• die langfristig Vermögen aufbauen möchten,
• wenig Zeit für Unternehmensanalysen haben,
• regelmäßig per Sparplan investieren möchten,
• und sich möglichst entspannt auf den Ruhestand vorbereiten wollen.

Ein ETF-Sparplan über viele Jahre kann ein solides Fundament für die Altersvorsorge darstellen.

Meine persönliche Strategie

Ich selbst nutze ETFs ebenfalls.

Sie bilden einen stabilen Bestandteil meines Vermögens und sorgen für zusätzliche Sicherheit. Den größeren Teil meines Kapitals investiere ich allerdings aktiv. Sowohl in ausgewählte Einzelaktien als auch in den Optionshandel.

Gerade beim Optionshandel lassen sich attraktive Renditen erzielen. Gleichzeitig handelt es sich jedoch um eine deutlich anspruchsvollere Strategie, die ein gutes Risikomanagement, viel Erfahrung und Disziplin voraussetzt. Ohne entsprechendes Wissen können die Verluste ebenfalls erheblich sein.

Ich trade mittlerweile seit rund fünf Jahren aktiv und habe in dieser Zeit verschiedene Marktphasen erlebt. Von der Corona-Krise über starke Zinserhöhungen bis hin zu geopolitischen Unsicherheiten und politischen Ereignissen. Gerade diese Erfahrungen haben mir gezeigt, wie wichtig Risikomanagement und konsequentes Handeln sind.

Mein Fazit

ETFs sind aus meiner Sicht eine ausgezeichnete Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen. Sie eignen sich besonders für alle, die unkompliziert investieren und ihre Altersvorsorge stärken möchten.

Wer hingegen bereit ist, sich intensiv mit Unternehmen, Fundamentaldaten und den Finanzmärkten auseinanderzusetzen, kann mit Einzelaktien oder anderen Anlagestrategien möglicherweise höhere Renditen erzielen. Das geht jedoch immer mit einem höheren Risiko einher.

Letztendlich gibt es keine pauschal richtige oder falsche Lösung. Entscheidend ist, welche Ziele du verfolgst, wie viel Zeit du investieren möchtest und wie gut du mit Risiken umgehen kannst.

Hinweis: Dieser Artikel stellt ausschließlich meine persönliche Meinung und meine Erfahrungen dar und ist keine Anlageberatung. Jede Investitionsentscheidung solltest du auf Basis deiner eigenen Recherche und deiner persönlichen finanziellen Situation treffen.